「供应链金融案例」浙商银行、海尔、富士康的供应链金融案例
供应链
作者: 力哥供应链金融
2020-09-16 07:47:13
[ 闻蜂导读 ] 【供应链金融案例 1】海融易:产业巨头的供应链金融版图(1)采购商与供应商签订贸易合同(2)供应商与浙商银行签订相关协议并开立保理业务回款专户(3)单笔业务申请与受理(4)债权转让通知(5)放款、出账(6)应收账款回收(7)应收账款管理(1)主要风险(2)控制措施 第一,严格审核购销合同、发票等能够反映贸易背景真实性的资料,并不定期对采购商与供应商进

【供应链金融案例 1】海融易:产业巨头的供应链金融版图(1)采购商与供应商签订贸易合同(2)供应商与浙商银行签订相关协议并开立保理业务回款专户(3)单笔业务申请与受理(4)债权转让通知(5)放款、出账(6)应收账款回收(7)应收账款管理(1)主要风险(2)控制措施

第一,严格审核购销合同、发票等能够反映贸易背景真实性的资料,并不定期对采购商与供应商进行检查,确保贸易背景真实;严格审查转让的应收账款是否符合浙商银行条件,放款前在人民银行应收账款质押登记公示系统中办妥应收账款转让登记,

第二,跟踪供应商合同执行情况,是否按合同约定发货和完成初验;跟踪采购商合同执行情况,是否按合同约定及时付款,并将款项汇入到指定的账户中。

第三,对应收账款管理专户实施监管,应收账款管理专户内资金如需划出,须填制《保理专户资金划付通知书》报分行公司银行部审批后,方可办理相应资金划转。

第四,应收账款到期前7个工作日,营销部门需及时提示买方付款,在保理合同规定的卖方回购条件出现时,随时要求卖方履行回购义务。

第五,浙商银行将贷款定向支付给成都市阿钢物资贸易有限公司上游供货商,用于购买原材料,确保信贷资金用途合规。

【供应链金融案例 3】富士康成立网贷平台富中富,为供应链提供金融服务

当前,富士康约50%的营收来自苹果公司的订单。为摆脱对苹果的依赖,富士康正在紧密布局金融业务,试图通过其在供应链体系中的优势撬动新的利润增长点。

富士康今年6月宣布,成立网贷平台富中富,为供应链提供金融服务,另外还将进军P2P领域,而且计划在5年之内冲击IPO,这展示出其做强互金的勃勃雄心。

在具体实施中,富士康也有自己的优势。《华尔街日报》报道,富士康金融服务平台事业部总经理李仁杰表示,富士康计划在未来的几年里把贷款重新包装成金融产品,直接向投资者出售。李仁杰认为,富士康找准了金融服务的市场定位,因为其比任何人都更加了解供应商的业务状况。

从富士康当下的夏普、富可视、诺基亚等一系列收购动作和金融布局计划看,其意在通过供应链金融,由单个制造企业变成可控制产业链上下游的多元化金融巨头,从而进一步降低成本,巩固主营业务,实现多元化盈利。金投手CMO乔青发认为,富士康要做好该项服务,关键是要有高质量的资产端,还有要充足的资金端。

富士康作为全球最大的代工厂商,长期浸淫在手机等产业链,对于资产端不可谓不熟悉,再加上母公司鸿海集团的支持,依托原有资源开展金融服务,应该说是水到渠成。

在业内人士看来,不管是开展供应链金融,还是为消费者提供小额消费分期的金融服务,富士康都能迅速找到新的利润增长点。

以供应链金融为例。传统金融机构一般会有冗长复杂的审核,这无法快速响应小微企业的融资需求,很多小微企业在等待漫长审核的过程中,会错过扩大生产经营的机会,甚至陷入资金链断裂的困境。

金联储相关负责人表示,供应链金融能有效解决上下游中小企业融资难和供应链失衡的问题,市场前景看好。富士康选择先从自身熟悉的电子供应链切入金融业务,这是值得肯定的。

产业链上的中小企业存在资金需求。乔青发讲了一个手机业的例子:某国内品牌手机的电池制造商,因为自己要垫付生产资金,公司几乎不能正常运营下去。这家公司为了寻求充足资金,迫切希望在新三板上市,因为有了充足的资金,这些企业可以建立自己的销售渠道。“给别人做代工,早晚就会被拖死。”

据相关报告数据,预测2020年我国供应链金融市场规模将达到15万亿左右。金联储相关负责人向钛媒体作者野马财经表示,供应链金融对于发展实体经济有着重要意义,有助于缓解中小企业融资难的困境。

对于发力供应链金融的企业来说,这一模式也有益于其自身的发展。一位业内人士表示,因为基于产业链的金融服务,可以进一步强化公司与产业链上众多企业的联系,构建稳健、共享的供应链利益共同体,从而提高生产资料流转的效率。

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